強積金首季人均賬賺4439元

信報財經新聞更新日期：2024年3月25日週一 上午7:34

強積金首季人均賬賺4439元

截至本月20日，本港強積金今年以來暫錄得1.85%的平均回報，分析認為，預期美國年內減息，環球息率趨勢向下，只要期內無突發事件出現，對第二季強積金繼續錄得正回報審慎樂觀。

晨星統計顯示，今年截至3月20日的首季，強積金錄得1.85%平均回報，以去年12月底強積金總資產逾1.14萬億元，計劃成員總數475.4萬人計，人均賬面約賺4439元。單計3月，截至20日的平均回報為1.12%，人均賬面賺2687元。

日美股票最好 港股回報跌2.75%

首季以日本股票表現最佳，截至20日錄得10.62%的平均回報，其次為美國股票，平均回報為8.99%，環球股票及其他股票亦分別錄得7.34%及4.77%的回報，強積金的預設投資策略（DIS）核心累積基金的平均回報為4.65%，位列季內表現最佳的第五位。

期內，以香港股票表現最為遜色，平均回報下跌2.75%，其次為環球債券及港元債券，分別下跌2.26%及0.73%。

單計3月，歐洲股票表現最佳，平均回報為2.41%，其次為美國股票及日本股票，分別錄得2.28%及2.2%的平均回報，月內中國及大中華股票位列表現最佳的第5位，平均回報為1.81%。香港股票基金月內亦錄得0.64%的平均回報。

強積金顧問公司GUM常務董事陳銳隆指出，去年恒指一度升至17000點，其後回落，至近期港股有所回升；預期歐美股市持續造好；美股受人工智能股表現及聯儲局鴿派的息口言論，以及料大選年美國政府不希望市場下挫而受惠，惟漲幅未必如年初般高。而且美國是否如預期於6月減息仍是未知之數。

無大變故次季審慎樂觀

香港方面，由於兩會後的訊息未足以改變市場情緒，內地房地產問題引起的信心問題仍未完全消散，財政政策及貨幣政策亦未足以影響有關的心理因素，暫時未見外資顯著回流港股及A股。陳銳隆認為，若情況無太大變化，第二季強積金表現或與首季相若。

保險顧問公司Ben.Excellence董事鍾建強稱，聯儲局議息後釋出今年減息的訊號後，美股上升，而近期內地的數據如製造業出口有改善，在環球息率趨跌下，只要無突發事情如地緣政治等問題，對第二季強積金表現審慎樂觀。惟他表示，香港經濟與內地關係密切，而港元與美元掛鈎，香港容易受中美爭拗的影響，建議強積金計劃成員可考慮亞洲股票以分散風險。